“O extrato de títulos não importa como um extrato bancário”
Um extrato de títulos descreve posições, não dinheiro: quantidades, cotações e identificadores de valores em vez de um valor por linha. Um importador feito para uma conta à ordem simplesmente não tem campo para quase nada disso — e o que não consegue arrumar desaparece.
Sintomas
Só chegam os movimentos de liquidez, não os títulos Compras e vendas aparecem sem quantidade nem nome do valor O programa comunica um tipo de movimento não suportado
O que acontece na realidade
As contas de títulos usam um bloco de mensagens próprio
Os extratos de títulos estão em blocos INVSTMTMSGSRSV1 com tipos próprios para compra, venda, dividendo e transferência. Um software que só implementa a parte bancária lê o ficheiro como não tendo movimentos.
A conta de destino é do tipo errado
Importar um extrato de títulos para uma conta criada como conta à ordem perde tudo o que não seja puro movimento de liquidez. A importação parece bem-sucedida porque as linhas de liquidez chegam, e é isso mesmo que esconde quanto falta.
Os identificadores dos valores são desconhecidos do programa
As posições são designadas por ISIN ou por sigla, e o seu programa tem de as associar a valores que já conhece. Consoante o programa, um identificador desconhecido origina uma pergunta ou faz saltar a linha em silêncio.
Como resolver
- Crie a conta de destino como conta de títulos antes de importar, não como conta à ordem.
- Verifique o ficheiro com a ferramenta abaixo: um dano de estrutura e uma falta de suporte parecem-se vistos de dentro.
- Prefira OFX a CSV onde ambos forem oferecidos: o CSV perde o tipo de movimento que distingue um dividendo de uma venda.
- Associe os valores desconhecidos quando lhe for perguntado, em vez de os saltar, ou a mesma pergunta volta a cada importação.
Problemas de importação relacionados
Evite a correção manual: repare automaticamente
A ferramenta reconhece os extratos de títulos e não afirma que estão vazios: distingue um ficheiro danificado de um que o seu programa apenas não suporta. Gratuito, sem registo e sem envios.
Abrir a ferramenta