“Het effectenoverzicht importeert niet als een bankafschrift”
Een effectenoverzicht beschrijft posities, geen geld: aantallen, koersen en fondskenmerken in plaats van één bedrag per regel. Een importmodule die voor een betaalrekening is gebouwd, heeft voor het meeste daarvan eenvoudigweg geen veld — en wat hij niet kan wegleggen, verdwijnt.
Symptomen
Alleen de geldmutaties komen binnen, de stukken niet Aan- en verkopen verschijnen zonder aantal of fondsnaam Het programma meldt een niet-ondersteund transactietype
Wat er werkelijk gebeurt
Effectenrekeningen gebruiken een eigen berichtenblok
Effectenoverzichten staan in INVSTMTMSGSRSV1-blokken met eigen typen voor aankoop, verkoop, dividend en overboeking. Software die alleen het bankgedeelte uitvoert, leest het bestand als een bestand zonder transacties.
De doelrekening heeft het verkeerde type
Een effectenoverzicht importeren in een als betaalrekening aangemaakte rekening kost alles wat geen zuivere geldmutatie is. De import lijkt geslaagd omdat de geldregels wel binnenkomen — en juist dat verhult hoeveel er ontbreekt.
Fondskenmerken zijn het programma onbekend
Posities worden aangeduid met ISIN of ticker, en uw programma moet ze koppelen aan fondsen die het al kent. Afhankelijk van het programma leidt een onbekend kenmerk tot een vraag of tot het stilzwijgend overslaan van de regel.
Zo lost u het op
- Maak de doelrekening vóór de import aan als effectenrekening, niet als betaalrekening.
- Controleer het bestand met het hulpmiddel hieronder: structuurschade en ontbrekende ondersteuning zien er van binnenuit hetzelfde uit.
- Geef de voorkeur aan OFX boven CSV waar beide worden aangeboden — CSV verliest het transactietype dat een dividend van een verkoop onderscheidt.
- Koppel onbekende fondsen wanneer ernaar wordt gevraagd in plaats van ze over te slaan, anders keert dezelfde vraag bij elke import terug.
Verwante importproblemen
Bespaar u het handwerk — herstel het automatisch
Het hulpmiddel herkent effectenoverzichten en beweert niet dat ze leeg zijn — het scheidt een beschadigd bestand van een bestand dat uw programma alleen niet ondersteunt. Gratis, zonder account, zonder upload.
Hulpmiddel openen