“Der Depotauszug importiert nicht wie ein Kontoauszug”
Ein Depotauszug beschreibt Bestände, kein Geld: Stückzahlen, Kurse und Wertpapierkennungen statt eines Betrags je Zeile. Ein Importer, der für ein Girokonto gebaut ist, hat für das meiste davon schlicht kein Feld — und was er nicht ablegen kann, verschwindet.
Symptome
Nur die Geldbewegungen kommen an, die Wertpapiere nicht Käufe und Verkäufe erscheinen ohne Stückzahl oder Papiername Das Programm meldet eine nicht unterstützte Buchungsart
Was wirklich dahintersteckt
Depots nutzen einen eigenen Nachrichtenbereich
Wertpapierauszüge stehen in INVSTMTMSGSRSV1-Blöcken mit eigenen Buchungsarten für Kauf, Verkauf, Dividende und Übertrag. Software, die nur den Bankbereich umsetzt, liest die Datei als eine ohne Umsätze.
Das Zielkonto hat den falschen Typ
Wird ein Depotauszug in ein als Girokonto angelegtes Konto importiert, geht alles verloren, was keine reine Geldbewegung ist. Der Import wirkt erfolgreich, weil die Geldzeilen ankommen — genau das verdeckt, wie viel fehlt.
Wertpapierkennungen sind dem Programm unbekannt
Positionen werden über ISIN oder Kürzel benannt, und Ihr Programm muss sie Papieren zuordnen, die es schon kennt. Unbekannte Kennungen führen je nach Programm zu einer Rückfrage oder zum stillen Überspringen der Zeile.
So beheben Sie es
- Legen Sie das Zielkonto vor dem Import als Depot an, nicht als Girokonto.
- Prüfen Sie die Datei mit dem Werkzeug unten: Schaden an der Struktur und fehlende Unterstützung sehen von innen gleich aus.
- Bevorzugen Sie OFX gegenüber CSV, wo beides angeboten wird — CSV verliert die Buchungsart, die eine Dividende von einem Verkauf trennt.
- Ordnen Sie unbekannte Wertpapiere bei der Rückfrage zu, statt sie zu überspringen, sonst kommt dieselbe Frage bei jedem Import wieder.
Verwandte Importprobleme
Sparen Sie sich die Handarbeit — automatisch reparieren
Das Werkzeug erkennt Depotauszüge und behauptet nicht, sie seien leer — es trennt eine beschädigte Datei von einer, die Ihr Programm nur nicht unterstützt. Kostenlos, ohne Anmeldung, ohne Upload.
Werkzeug öffnen