“Os movimentos da empresa e pessoais estão numa só conta”
Enquanto tudo passar pela mesma conta, nenhum formato de importação ajuda: no ficheiro do banco não se vê que pagamento era da empresa. A separação nasce só no seu programa — e quanto mais tarde chega, mais cara fica.
Sintomas
Compras pessoais aparecem entre os gastos da atividade O resultado não corresponde ao que foi realmente ganho Antes de cada fecho repete-se o mesmo trabalho de triagem
O que acontece na realidade
O ficheiro do banco não conhece a diferença
OFX, MT940 e CSV transmitem data, valor e descritivo. Que um pagamento seja da atividade é uma apreciação fiscal e não consta de campo nenhum: tem de vir de si.
As regras só funcionam com beneficiários inequívocos
Um fornecedor de mobiliário de escritório classifica-se de forma fiável, um supermercado não: ali compra umas vezes material e outras o almoço. São precisamente esses casos que ficarão sempre a trabalho manual.
Como resolver
- O passo mais eficaz está antes da importação: ter uma conta de empresa própria, e a separação resolve-se sozinha.
- Enquanto tudo correr junto, mantenha duas árvores de categorias e atribua cada lançamento a uma só.
- Crie regras para os beneficiários evidentes e aceite que o resto fica a trabalho manual.
- Atribua todos os meses em vez de uma vez por ano: passados doze meses ninguém se lembra de uma compra de março.
Problemas de importação relacionados
Evite a correção manual: repare automaticamente
A ferramenta garante que descritivo e beneficiário chegam sem cortes: os únicos indícios com que mais tarde se poderá separar. Gratuito, sem registo e sem envios.
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