“Devo usar a ligação bancária ou importar ficheiros?”
As duas vias levam os mesmos movimentos à sua contabilidade, mas não da mesma maneira. A ligação é cómoda e incompleta, o ficheiro é trabalhoso e completo. A variante verdadeiramente cara é usar as duas ao mesmo tempo.
Sintomas
Está a ponderar se vale a pena configurar a ligação Depois de a ativar, movimentos antigos aparecem em duplicado A ligação quebra com regularidade e tem de ser reconfirmada
O que acontece na realidade
A ligação entrega menos campos
A interface expõe um conjunto de dados definido e mais estreito do que o ficheiro de exportação do banco. O que ali ocupa campos próprios chega pela ligação, muitas vezes, reunido num único campo de texto.
O histórico consultável é mais curto
As ligações recuam normalmente apenas alguns meses, ao passo que a exportação no site do banco vai bastante mais atrás. Para um fecho anual o ficheiro é por isso a fonte mais fiável.
As duas fontes identificam os movimentos de forma diferente
O mesmo lançamento recebe pela ligação um identificador diferente do que tem no ficheiro. A deteção de duplicados não o reconhece e cada movimento aparece duas vezes.
Como resolver
- Escolha uma via por conta e mantenha-a — isso importa mais do que a escolha em si.
- Use a ligação para o acompanhamento corrente e o ficheiro para o fecho e o arquivo.
- Mude de via apenas numa data de corte clara e não importe mais nada da fonte antiga.
- Verifique os ficheiros transferidos com a ferramenta abaixo antes de os importar.
Problemas de importação relacionados
Evite a correção manual: repare automaticamente
A ferramenta indica o número de movimentos e o período de um ficheiro, com que a data de corte se fixa com limpeza numa mudança. Gratuito, sem registo e sem envios.
Abrir a ferramenta