“L’export de l’application ne ressemble pas à celui de la banque”
Depuis la DSP2, des applications peuvent récupérer vos opérations directement auprès de la banque au lieu de vous faire télécharger un fichier. Le résultat ressemble à un relevé, mais c’est un autre jeu de données : d’autres champs, une autre période, et un autre traitement des opérations non encore comptabilisées.
Symptômes
L’export de l’application contient moins de colonnes que le téléchargement de la banque L’historique remonte nettement moins loin que dans la banque en ligne Le libellé et le donneur d’ordre arrivent regroupés dans un seul champ
Ce qui se passe réellement
L’interface livre moins que le fichier
L’interface DSP2 expose un ensemble de champs défini, plus étroit que ce que la banque écrit dans son propre fichier MT940 ou CAMT. Ce qui y figure dans des champs dédiés arrive souvent, via l’interface, dans un unique champ de texte.
La période accessible est limitée par la réglementation
Pour les accès par un prestataire tiers, l’historique disponible est régulièrement plus court que pour l’export sur le site de la banque. La limite appartient à la connexion, pas au compte : les mêmes opérations restent accessibles plus loin en arrière dans la banque en ligne.
Les opérations en attente sont incluses
Beaucoup de connexions livrent aussi les opérations non encore comptabilisées. Elles portent des montants provisoires et pas de date d’imputation définitive ; ce qui en est importé change plus tard chez la banque, mais pas dans votre comptabilité.
Comment le corriger
- Pour la comptabilité, prenez l’export de la banque elle-même : il est plus complet et remonte plus loin.
- Réservez la connexion applicative au suivi quotidien, pas à la clôture annuelle.
- Ne mélangez pas les deux sources dans un même compte : les mêmes opérations arrivent avec des identifiants différents et sont créées deux fois.
- Vérifiez un export d’application avec l’outil ci-dessous avant de faire l’association : la répartition des colonnes diffère du fichier habituel de la banque.
Problèmes d’import liés
Évitez la correction manuelle — réparez automatiquement
L’outil montre la structure des colonnes et le séparateur d’un export, ce qu’il faut savoir quand les mêmes opérations arrivent soudain sous une autre forme. Gratuit, sans inscription, sans envoi.
Ouvrir l’outil